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Index

Vergleich mit gut gemanagten Fonds

Der Index wird fälschlicherweise als Maßstab für alle Aktienfonds gesehen. Läuft die Volkswirtschaft schlecht, so folgt dieser zwangsläufig auch der Index und dadurch auch sämtliche Indexfonds. Für einen gemanagten Fonds gilt dies jedoch nicht zwangsläufig, da es ein Management gibt, welches Werte gezielt an- und verkaufen kann.

zum Beitrag "Indexfonds"

Der Index selbst beinhaltet keine Kosten, da er lediglich eine "Anzeige" darstellt. Beachten Sie jedoch, dass eine Investition in einen Index nur über den entsprechenden Indexfonds erfolgen kann. Wie auch andere Fonds ist ein Indexfonds mit Kosten behaftet.

Vergleich gemanagter Fonds mit Wirtschaftsindex

In nachfolgenden Vergleichen sind bei den gemanagten Aktienfonds alle anfallenden Kosten enthalten. Der entsprechende Index hingegen wird (zwangsläufig) kostenfrei dargestellt. Die Ablaufleistungen eines jeden Indexfonds sind also immer geringer als der von uns zum Vergleich verwendete "reine" Index.

Einmalanlage

Nachfolgend sehen Sie wie sich eine Einmalzahlung mit einem Index und internationalen, konservativen Aktienfonds entwickelt hat.

MSCI World Index (TR) verglichen mit Carmignac Investissement

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	Carmignac Investiss.	**
	1990-2010	10.000,-€	25.583,-€	74.120,-€

Entwicklung über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	Carmignac Investiss.	**
	2000-2010	10.000,-€	7.196,-€	20.456,-€

* ohne Gebühren	Quelle: Fondsanalysetool - Kurse jeweils zum 01.01.
**Ausgabeaufschlag, Depotgebühr, All-in-fee berücksichtigt

MSCI World Index (TR) verglichen mit Dr. Jens Ehrhardt - Astra Fonds

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	Astra Fonds	**
	1996-2010	10.000,-€	20.203,-€	31.072,-€

Entwicklung über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	Astra Fonds	**
	2000-2010	10.000,-€	7.196,-€	14.781,-€

* ohne Gebühren	Quelle: Fondsanalysetool - Kurse jeweils zum 01.01.
**Ausgabeaufschlag, Depotgebühr, All-in-fee berücksichtigt

MSCI World Index (TR) verglichen mit Dr. Jens Ehrhardt - FMM Fonds

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	FMM Fonds	**
	1988-2010	10.000,-€	40.028,-€	63.089,-€

Entwicklung über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	FMM Fonds	**
	2000-2010	10.000,-€	7.196,-€	14.687,-€

* ohne Gebühren	Quelle: Fondsanalysetool - Kurse jeweils zum 01.01.
**Ausgabeaufschlag, Depotgebühr, All-in-fee berücksichtigt

Euro Stoxx 50 Index verglichen mit Fidelity European Growth

	Zeitraum	Einmalanlage	Euro Stoxx 50 Index (TR)*	Fidelity Eur. Growth	**
	1991-2010	10.000,-€	56.224,-€	66.818,-€

Entwicklung über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

	Zeitraum	Einmalanlage	Euro Stoxx 50 Index (TR)*	Fidelity Eur. Growth	**
	2000-2010	10.000,-€	7.642,-€	13.510,-€

* ohne Gebühren	Quelle: Fondsanalysetool - Kurse jeweils zum 01.01.
**Ausgabeaufschlag, Depotgebühr, All-in-fee berücksichtigt

MSCI World Index (TR) verglichen mit Lingohr Systematic-LBB Invest

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	Lingohr Systematic	**
	1997-2010	10.000,-€	16.520,-€	25.597,-€

Entwicklung über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	Lingohr Systematic	**
	2000-2010	10.000,-€	7.196,-€	13.146,-€

* ohne Gebühren	Quelle: Fondsanalysetool - Kurse jeweils zum 01.01.
**Ausgabeaufschlag, Depotgebühr, All-in-fee berücksichtigt

MSCI World Index (TR) verglichen mit Templeton Growth Fund

Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	Templeton Growth	**
1970-1980 Ölkrise	10.000,-€	9.144,-€	24.626,-€
1970-1990	10.000,-€	55.362,-€	110.567,-€
1970-2000	10.000,-€	196.470,-€	451.439,-€
1970-2010	10.000,-€	141.380,-€	454.965,-€

Entwicklung über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

	Zeitraum	Einmalanlage	MSCI World Index (TR)*	Templeton Growth	**
	2000-2010	10.000,-€	7.196,-€	9.828,-€ Das schwächere Abschneiden des Templeton Growth Fund im Vergleich z.B. zum Lingohr Systematic ist auf den schwachen US-Dollar 2002 bis 2008 zurückzuführen. Ohne Dollar-Rückgang läge der Wert ebenso über 13.000,-€. Templeton strebt eine gute Rendite in US-Dollar an und ist deshalb regel- mäßig mit relativ großen Positionen in den USA investiert. Für den Anleger empfiehlt es sich Fonds zu wählen, die ihre Wertentwicklung in 'Euro' anstreben (bzw. der eigenen Währung). So setzt beispielsweise der in Deutschland aufgelegte "Lingohr Systematic" (WKN 977479) eine dem "Templeton Growth Fund" ähnliche Strategie um. >> mehr Infos

* ohne Gebühren	Quelle: Fondsanalysetool - Kurse jeweils zum 01.01.
**Ausgabeaufschlag, Depotgebühr, All-in-fee berücksichtigt

Siehe auch:

Entnahmeplan über Krisenzeiten hinweg

Unter nachfolgendem Link vergleichen wir die Entwicklung einer Anlage von 120.000,-€ mit regelmäßigen Entnahmen über verschiedene Zeiträume.

Entnahmeplan im Vergleich

Index

Vergleich mit gut gemanagten Fonds

Siehe auch:

Vergleich Index mit gut gemanagten Fonds über Krisen hinweg - © 2012 Gegen-Altersarmut