Stellen Sie sich Ihr Fondsdepot wie einen großen Tank vor (siehe Grafik). Zufluss (Einzahlungen) und Abfluss (Auszahlungen) können dabei beliebig von Ihnen gesteuert werden.

Bei den von uns angebotenen Produkten Sparplan, Einmalanlage, Auszahlplan und Vermögenswirksame Leistungen handelt es sich letztendlich um ein und dasselbe Produkt (ein Fondsdepot), welches eben unterschiedlich genutzt werden kann.

 

 

 

 

Schon bei Eröffnung des Fondsdepots geben Sie über unser Datenaufnahmeformular gewünschte Optionen an. Beispiel: zunächst Einmalzahlung von 10.000.-€, anschließend monatliche Raten von 50,-€ per Lastschrift vom Konto.

Gleichzeitig können Sie auch zusätzlich eine VL besparen. Das VL-Guthaben wird während der VL-Sperrfrist separat im Depot geführt. Später kann es dem allgemeinen Fondsvermögen (grün) zugeführt werden.

 

Sie müssen sich auf nichts festlegen

Sämtliche Optionen, wie z.B. Höhe der Einzahlungen oder Höhe der Entnahmen können Sie jederzeit per Post, Fax oder über einen persönlichen Online-Zugang ändern. Sie müssen sich also nicht festlegen wie lange Sie sparen, eine Rente beziehen oder wann Sie die Zahlungen aufstocken oder stoppen möchten. Auch können Sie Ihr Depot einfach ruhen lassen.

Änderungen am Sparvertrag können auch zu einem späteren Zeitpunkt problemlos vereinbart werden. Auf gut deutsch können Sie also jederzeit machen was Sie wollen. Diese Flexibilität und Freiheit bietet Ihnen kein anderes Anlageprodukt.

Nach Erhalt der Zugangsdaten haben Sie über einen 'Login' Einsicht und Zugriff auf Ihr Depot. Dadurch sind Ihnen jederzeit sämtliche Transaktionen möglich und Sie können dadurch z.B. zusätzliche Ein-/ und Auszahlungen tätigen, Zahlungen aussetzen oder Sparpläne stoppen oder deren Höhe anpassen usw.  Beispielbilder Login-Bereich [pdf]

 

Gesamtkapital uneingeschränkt verfügbar & voll vererbbar, da Eigentum des Kunden

Im Gegensatz zu Versicherungsprodukten sind Sie bei reinen Fondsanlagen der Eigentümer, da das Fondsdepot auf den Namen des Kunden ausgestellt wird. Das Gesamtkapital (inkl. Gewinne) ist deshalb jederzeit uneingeschränkt verfügbar und vererbbar.

Durch den Status des Eigentümers greift bereits ohne Erteilung einer gesonderten Vollmacht die gesetzliche Erbfolge oder ein von Ihnen verfasstes Testament. Natürlich können Sie auch jederzeit Handlungsvollmachten und/oder Vollmachten für den Todesfall erteilen. Die Bevollmächtigten führen dann das Fondsdepot weiter.

Gerne erstellen wir Ihnen dazu ein Angebot nach Ihren Vorgaben. Sie erhalten dieses kostenlos innerhalb 48 Stunden per E-Mail zugesandt.

 

WICHTIG! Das Fondsdepot wird nicht bei uns, sondern bei einer namhaften Depotbank eröffnet (z.B. Frankfurter Fondsbank oder Ebase). Dabei werden die Beiträge ganz gewöhnlich - wie bei jeder anderen Bank oder Versicherung auch - per Lastschrift eingezogen und in Fondsanteilen angelegt. Fondsanteile sind ausschließlich Eigentum des Kunden.

Wir als Vermittler haben also zu keinem Zeitpunkt eine Möglichkeit des Zugriffs auf Kundengelder. Selbst die Depotbanken und sogar die Investmentgesellschaften haben keinerlei Eigentumsrechte an Geldern oder Fondsanteilen von Kunden. Die Depotbanken verwalten lediglich diese Fondsanteile, so dass keine Veruntreuung von Kundengeldern möglich ist. Ein ganz wichtiger Punkt!  Beitrag Finanztest

 

 

 

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