Index Vergleich mit gut gemanagten Fonds bei regelmäßigen Entnahmen

Der Index wird fälschlicher- weise als Maßstab für alle Aktienfonds gesehen. Läuft die Volkswirtschaft schlecht, so folgt dieser zwangsläufig auch der Index und dadurch auch sämtliche Indexfonds. Für einen gemanagten Fonds gilt dies jedoch nicht zwangsläufig, da es ein Management gibt, welches Werte gezielt an- und verkaufen kann. Indexfonds

Der Index für sich genommen beinhaltet keine Kosten, da er lediglich eine "Anzeige" darstellt. Beachten Sie jedoch, dass eine Investition in einen Index nur über den entsprechenden Indexfonds erfolgen kann. Wie auch andere Fonds ist ein Indexfonds mit Kosten behaftet.

Wir verwenden in nachfolgenden Tabellen jeweils die Werte des reinen Index. Aus oben genanntem Grund sind diese kosten- und quellensteuerfrei dargestellt. Ein Indexfonds hingegen beinhaltet auch Kosten. Die Ablaufleistungen eines jeden Indexfonds sind also immer geringer als die, des von uns zum Vergleich verwendeten reinen Index.

Die Wertentwicklungen der Fonds werden nach der BVI-Methode ausgewiesen und somit nach Abzug aller fondsinternen Kosten und fondsinternen Quellensteuern.

 

 

Entnahmeplan aus Indizes über Krisenzeiten hinweg

Nachfolgend vergleichen wir die Entwicklung einer Anlage von 120.000,-€ mit regelmäßigen Entnahmen über verschiedene Zeiträume. Der Wert des jeweiligen Index ist theoretisch, da man nicht direkt in den Index investieren kann.

 

MSCI World Index (TR) - Entwicklung 120.000,-€ über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

Zeitraum	Entnahme p.a.	Mtl. Rente	Entnahmen gesamt	Depotwert*
PHP2000-2024	3%	300,-€	PHP86.400,-€	132.652,-€
PHP2000-2024	4%	400,-€	PHP115.200,-€	35.014,-€
PHP2000-2024	5%	500,-€	101.966,-€	0,-€7)
PHP2000-2024	6%	600,-€	91.074,-€	0,-€3)
PHP2000-2024	7%	700,-€	89.347,-€	0,-€2)
PHP2000-2024	8%	800,-€	90.173,-€	0,-€1)

 

Entwicklung über Ölkrise

Zeitraum	Entnahme p.a.	Mtl. Rente	Entnahmen gesamt	Depotwert*
PHP1973-2024	3%	300,-€	183.600,-€	2.892.684,-€
PHP1973-2024	4%	400,-€	244.800,-€	1.638.526,-€
PHP1973-2024	5%	500,-€	306.000,-€	384.369,-€
PHP1973-2024	6%	600,-€	156.736,-€	0,-€6)
PHP1973-2024	7%	700,-€	106.086,-€	0,-€5)
PHP1973-2024	8%	800,-€	90.748,-€	0,-€4)

1) letzte Entnahme am 30.04.2009	4) letzte Entnahme am 31.05.1982	Quelle: Fondsanalysetool
2) letzte Entnahme am 31.07.2010	5) letzte Entnahme am 31.07.1985	Kurse jeweils zum 01.01.
3) letzte Entnahme am 31.07.2012	6) letzte Entnahme am 31.10.1994	* kosten- & quellensteuerfrei
7) letzte Entnahme am 30.11.2016

 

 

Der 'MSCI AC World Index' beinhaltet auch Schwellenländer ("AC" steht für "All Countries"). Die Unterschiede zum 'MSCI World Index' sind jedoch minimal.

 

MSCI AC World Index (TR) - Entwicklung 120.000,-€ über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

Zeitraum	Entnahme p.a.	Mtl. Rente	Entnahmen gesamt	Depotwert*
PHP2000-2024	3%	300,-€	PHP86.400,-€	133.940,-€
PHP2000-2024	4%	400,-€	PHP115.200,-€	42.246,-€
PHP2000-2024	5%	500,-€	107.587,-€	0,-€4)
PHP2000-2024	6%	600,-€	94.394,-€	0,-€3)
PHP2000-2024	7%	700,-€	91.489,-€	0,-€2)
PHP2000-2024	8%	800,-€	91.383,-€	0,-€1)

1) letzte Entnahme am 30.06.2009		Quelle: Fondsanalysetool
2) letzte Entnahme am 31.10.2010		Kurse jeweils zum 01.01.
3) letzte Entnahme am 31.01.2013		* kosten- & quellensteuerfrei
4) letzte Entnahme am 31.12.2017

 

 

MSCI Europe Index (TR)  - Entwicklung 120.000,-€ über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

Zeitraum	Entnahme p.a.	Mtl. Rente	Entnahmen gesamt	Depotwert*
PHP2000-2024	3%	300,-€	PHP86.400,-€	107.641,-€
PHP2000-2024	4%	400,-€	PHP115.200,-€	39.803,-€
PHP2000-2024	5%	500,-€	121.011,-€	0,-€4)
PHP2000-2024	6%	600,-€	105.996,-€	0,-€3)
PHP2000-2024	7%	700,-€	101.194,-€	0,-€2)
PHP2000-2024	8%	800,-€	99.420,-€	0,-€1)

1) letzte Entnahme am 30.04.2010		4) letzte Entnahme am 29.02.2020	Quelle: Fondsanalysetool
2) letzte Entnahme am 31.12.2011			Kurse jeweils zum 01.01.
3) letzte Entnahme am 30.09.2014			* kosten- & quellensteuerfrei

 

Ähnliche Ergebnisse bzw. Abbrüche erzielten DAX(TR), S&P 500(TR) sowie Euro Stoxx 50(TR).

 

 

Entnahmeplan aus gut gemanagten Aktienfonds über Krisenzeiten hinweg

Unter nachfolgendem Link sehen Sie, wie sich eine Einmalzahlung getätigt am Höhepunkt des Kurses direkt vor einer bevorstehenden Krise trotz verschiedener Entnahmen entwickelt hat.

Neben allen fondsinternen Kosten sind auch die Depotgebühren der FIL Fondsbank berücksichtigt und zeigen somit die für den Kunden effektiv erwirtschafteten Werte. Entnahmepläne

 

Einmalanlage & Sparplan (Perioden)

Nachfolgend zeigen wir die durchschnittliche Entwicklung einer Einmalanlage von 10.000,-€ sowie einem Sparplan von mtl. 100,-€ in verschiedenen Perioden. Einmalanlage & Sparplan

 

 

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