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Index

Vergleich mit gut gemanagten Fonds bei regelmäßigen Entnahmen

Der Index wird fälschlicherweise als Maßstab für alle Aktienfonds gesehen. Läuft die Volkswirtschaft schlecht, so folgt dieser zwangsläufig auch der Index und dadurch auch sämtliche Indexfonds. Für einen gemanagten Fonds gilt dies jedoch nicht zwangsläufig, da es ein Management gibt, welches Werte gezielt an- und verkaufen kann.

zum Beitrag "Indexfonds"

Der Index selbst beinhaltet keine Kosten, da er lediglich eine "Anzeige" darstellt. Beachten Sie jedoch, dass eine Investition in einen Index nur über den entsprechenden Indexfonds erfolgen kann. Wie auch andere Fonds ist ein Indexfonds mit Kosten behaftet.

Vergleich gemanagter Fonds mit Wirtschaftsindex

In nachfolgenden Vergleichen sind bei den gemanagten Aktienfonds alle anfallenden Kosten enthalten. Der entsprechende Index hingegen wird (zwangsläufig) kostenfrei dargestellt. Die Ablaufleistungen eines jeden Indexfonds sind also immer geringer als der von uns zum Vergleich verwendete "reine" Index. unsere empfohlenen Fonds im Überblick

Entnahmeplan über Krisenzeiten hinweg

Nachfolgend vergleichen wir die Entwicklung einer Anlage von 120.000,-€ mit regelmäßigen Entnahmen über verschiedene Zeiträume. Die beiden rechten Spalten zeigen dabei den Depotwert am Ende des jeweils genannten Zeitraumes (Der Wert des MSCI World Index TR ist theoretisch, da man nicht direkt in den Index investieren kann).

weitere Entnahmepläne über Krisenzeiten hinweg

MSCI World Index (TR) verglichen mit Templeton - Entwicklung von 120.000,-€ - Ölkrise

Zeitraum	Entnahme p.a.	Rente monatlich	Entnahmen gesamt	MSCI World Index (TR)*	Templeton Growth**
1973-1983	4%	400,-€	48.000,-€	80.172,-€	224.384,-€
1973-1983	6%	600,-€	72.000,-€	37.435,-€	164.241,-€
1973-1983	8%	800,-€	96.000,-€	0,-€²⁾	104.098,-€

Entwicklung über Ölkrise - 20 Jahre

Zeitraum	Entnahme p.a.	Rente monatlich	Entnahmen gesamt	MSCI World Index (TR)*	Templeton Growth**
1973-1993	4%	400,-€	96.000,-€	166.475,-€	554.567,-€
1973-1993	6%	600,-€	144.000,-€	10.453,-€	351.838,-€
1973-1993	8%	800,-€	192.000,-€	0,-€²⁾	149.109,-€

Entwicklung über Ölkrise - 30 Jahre

Zeitraum	Entnahme p.a.	Rente monatlich	Entnahmen gesamt	MSCI World Index (TR)*	Templeton Growth**
1973-2003	4%	400,-€	144.000,-€	166.475,-€	1.722.544,-€
1973-2003	6%	600,-€	216.000,-€	0,-€¹⁾	1.068.903,-€
1973-2003	8%	800,-€	288.000,-€	0,-€²⁾	415.262,-€

Entwicklung über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

Zeitraum	Entnahme p.a.	Rente monatlich	Entnahmen gesamt	MSCI World Index (TR)*	Templeton Growth**
2000-2010	4%	400,-€	48.000,-€	37.423,-€	74.888,-€
2000-2010	6%	600,-€	72.000,-€	15.703,-€	52.287,-€
2000-2010	8%	800,-€	96.000,-€	0,-€³⁾	29.686,-€ Das schwächere Abschneiden des Templeton Growth Fund im Vergleich z.B. zum Lingohr Systematic ist auf den schwachen US-Dollar 2002 bis 2008 zurückzuführen. Ohne Dollar-Rückgang läge der Wert ebenso über 50.000,-€. Templeton strebt eine gute Rendite in US-Dollar an und ist deshalb regel- mäßig mit relativ großen Positionen in den USA investiert. Für den Anleger empfiehlt es sich Fonds zu wählen, die ihre Wertentwicklung in 'Euro' anstreben (bzw. der eigenen Währung). So setzt beispielsweise der in Deutschland aufgelegte "Lingohr Systematic" (WKN 977479) eine dem "Templeton Growth Fund" ähnliche Strategie um. >> mehr Infos

* ohne Gebühren	Quelle: Fondsanalysetool - Kurse jeweils zum 01.01.
**Ausgabeaufschlag, Depotgebühr, All-in-fee berücksichtigt
1) letzte Entnahme am 30.09.1994
2) letzte Entnahme am 31.05.1982
3) letzte Entnahme am 30.04.2009

Euro Stoxx 50 (TR) verglichen mit Fidelity Europ. Growth - Entwicklung von 120.000,-€

Zeitraum	Entnahme p.a.	Rente monatlich	Entnahmen gesamt	Euro Stoxx 50 Index (TR)*	Fidelity Europ. Growth**
1991-2010	4%	400,-€	91.200,-€	501.118,-€	593.665,-€
1991-2010	6%	600,-€	136.800,-€	414.331,-€	472.721,-€
1991-2010	8%	800,-€	182.400,-€	327.544,-€	351.778,-€

Entwicklung über "Dotcom"-, Immobilien- und Bankenkrise

Zeitraum	Entnahme p.a.	Rente monatlich	Entnahmen gesamt	Euro Stoxx 50 Index (TR)*	Fidelity Europ. Growth**
2000-2010	4%	400,-€	48.000,-€	41.656,-€	109.780,-€
2000-2010	6%	600,-€	72.000,-€	16.633,-€	83.698,-€
2000-2010	8%	800,-€	96.000,-€	0,-€¹⁾	57.615,-€

* ohne Gebühren	Quelle: Fondsanalysetool - Kurse jeweils zum 01.01.
**Ausgabeaufschlag, Depotgebühr, All-in-fee berücksichtigt
2) letzte Entnahme am 31.03.2009

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